Teylor Bewertung
Teylor AG ist ein Schweizer Fintech-Unternehmen mit Sitz in Wallisellen bei Zürich, das sich auf digitale Firmenkredite für deutsche Klein- und Mittelunternehmen (KMU) spezialisiert hat.
Das Besondere an Teylor: Der gesamte Kreditantrag läuft vollständig digital ab. Von der Antragstellung bis zur Auszahlung vergehen im besten Fall nur zwei Werktage. Ein selbst entwickeltes Prüfungsverfahren bewertet die Bonität Ihres Unternehmens innerhalb von rund 10 Minuten, ganz ohne SCHUFA-Abfrage.
Die Kreditsummen bewegen sich zwischen 50.000 und 1,5 Mio. EUR. Der Effektivzins beginnt bei 3,99% und kann je nach Bonität bis auf 14,59% steigen. Zwei Drittel aller Kreditnehmer erhalten einen Effektivzins von 6,19% (bei 100.000 EUR und 36 Monaten Laufzeit).
Teylor verlangt weder Bearbeitungsgebühren noch Vermittlungsprovisionen. Sie zahlen ausschließlich die vereinbarte monatliche Rate aus Zinsen und Tilgung.
Für wen eignet sich der Teylor Kredit?
Der Teylor Kredit richtet sich an etablierte Klein- und Mittelunternehmen mit Sitz in Deutschland. Folgende Voraussetzungen müssen erfüllt sein:
- Firmensitz in Deutschland
- Mindestens zwei Jahre Geschäftstätigkeit
- Jahresumsatz von mindestens 50.000 EUR im Vorjahr
Damit scheiden Startups und Neugründungen als Zielgruppe aus. Wer sein Unternehmen erst kürzlich gegründet hat, muss auf alternative Firmenkredite ausweichen.
Beim Teylor Kredit handelt es sich um ein Darlehen ohne Zweckbindung. Sie können das Kapital frei einsetzen, etwa für:
- Einkauf von Waren und Material
- Maschinen- und Fahrzeugfinanzierung
- Immobilienfinanzierung
- Umschuldung bestehender Verbindlichkeiten
- Allgemeine Betriebskosten
Konditionen und Zinsen im Überblick
Die Kreditkonditionen bei Teylor sind bonitätsabhängig. Das bedeutet: Ihr individueller Zinssatz ergibt sich aus der Bewertung Ihrer Unternehmenskennzahlen.
- Kreditsumme: 50.000 bis 1.500.000 EUR
- Laufzeit: 12 bis 60 Monate
- Sollzinssatz (gebunden): 3,93% bis 13,77%
- Effektiver Jahreszins: 3,99% bis 14,59%
- Repräsentatives Beispiel: Bei 100.000 EUR und 36 Monaten erhalten 2/3 der Kunden einen Effektivzins von 6,19%
Im Vergleich zu vielen traditionellen Banken bewegt sich Teylor damit im wettbewerbsfähigen Bereich für ungesicherte Firmenkredite. Ein Vorteil gegenüber anderen Anbietern: Es fallen keinerlei Bearbeitungsgebühren, Kontoeröffnungskosten oder Vermittlungsprovisionen an.
Der Antragsprozess Schritt für Schritt
Teylor wirbt mit einem Antragsprozess, der in unter 10 Minuten abgeschlossen ist. In der Praxis funktioniert das folgendermaßen:
1. Kreditanfrage stellen Sie geben die gewünschte Kreditsumme, Laufzeit und grundlegende Unternehmensangaben ein, darunter Rechtsform und Handelsregisternummer.
2. Finanzkennzahlen angeben Teylor prüft Kennzahlen wie Jahresumsatz, Bilanzsumme, Eigenkapital, Jahresergebnis und laufende Zins- und Tilgungsausgaben. Diese Angaben werden später mit Ihren Unterlagen abgeglichen.
3. Dokumente hochladen Nach der Registrierung laden Sie Ihre Unterlagen über eine verschlüsselte Verbindung hoch. Benötigt werden:
- Jahresabschlüsse der letzten zwei Geschäftsjahre
- Aktuelle BWA (nicht älter als 3 Monate)
- Kontoauszüge der letzten drei Monate (nicht älter als 14 Tage)
- Personalausweis oder Reisepass
4. Kreditangebot erhalten Nach der automatisierten Bonitätsprüfung erhalten Sie sofort ein unverbindliches, kostenfreies Angebot.
5. Vertrag abschließen Bei Annahme erfolgen eine Videoidentifizierung und die digitale Vertragsunterzeichnung. Anschließend wird der Kreditbetrag innerhalb von zwei Werktagen auf Ihr Geschäftskonto überwiesen.
Bonitätsprüfung ohne SCHUFA
Ein wesentlicher Unterschied zu vielen deutschen Kreditgebern: Teylor greift bei der Bonitätsprüfung nicht auf die SCHUFA zurück. Stattdessen nutzt das Unternehmen eigene Bonitätskriterien in Kombination mit externen Daten der Creditreform Auskunftei.
Das hat zwei Vorteile. Zum einen wird Ihr SCHUFA-Score durch die Anfrage nicht beeinflusst (keine Kreditanfrage im SCHUFA-Register). Zum anderen können auch Unternehmen mit einer weniger optimalen SCHUFA-Bewertung eine faire Chance auf einen Kredit bekommen.
Die Bewertung basiert auf Ihren tatsächlichen Finanzkennzahlen: Umsatz, Gewinn, Eigenkapitalquote und laufende Verpflichtungen. Das ist besonders für Unternehmen interessant, die bei klassischen Banken trotz solider Geschäftszahlen an starren Bonitätskriterien scheitern.
Teylor Kredit im Test
Kreditangebot
Der Teylor Firmenkredit deckt mit Summen von 50.000 bis 1,5 Mio. EUR und Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten einen breiten Finanzierungsbedarf ab. Der Effektivzins ab 3,99% positioniert den Anbieter im wettbewerbsfähigen Bereich für ungesicherte Firmenkredite.
Beim Vergleich von Firmenkrediten sollten Sie auf die Gesamtkosten achten. Viele Wettbewerber erheben zusätzliche Bearbeitungsgebühren oder Vermittlungsprovisionen, die bei Teylor komplett entfallen.
Flexibilität
Sondertilgungen sind grundsätzlich möglich, allerdings fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5% bis 1,0% des Restbetrags an. Eine Umschuldung bestehender Kredite über Teylor ist laut Berichten nicht möglich. Ratenaufschübe werden nur in individueller Absprache gewährt.
Teylor bietet verschiedene Tilgungsmodelle: konstante Annuität, konstante Tilgung oder endfällige Rückzahlung. Diese Flexibilität ist bei digitalen Firmenkreditanbietern nicht selbstverständlich.
Zielgruppe und Voraussetzungen
Mit einem Mindestumsatz von 50.000 EUR und zwei Jahren Geschäftstätigkeit sind die Hürden moderat. Die geforderten Unterlagen (Jahresabschlüsse, BWA, Kontoauszüge) entsprechen dem Branchenstandard. Das erleichtert den Vergleich, da Sie dieselben Dokumente bei anderen Anbietern einreichen können.
Benutzerfreundlichkeit
Die Teylor-Webseite ist übersichtlich aufgebaut und lässt sich auch mobil problemlos nutzen. Der Antrag erfolgt in wenigen Schritten ohne endlose Formulare. Alle Informationen zu Konditionen und Ablauf sind über das Menü erreichbar.
Kundenservice
Sie erreichen den Support telefonisch unter 07531-5848130 oder per E-Mail an support@teylor.io. Teylor bietet zusätzlich einen kostenlosen Rückrufservice an. Ein Live-Chat ist allerdings nicht verfügbar.
Ist Teylor seriös?
Teylor wird auf Google aktuell mit 3,9 von 5 Sternen bewertet. Kunden loben besonders die schnelle Bearbeitung, den unkomplizierten digitalen Prozess und den freundlichen Kundenservice.
Das Unternehmen hat seinen Sitz in der Schweiz und arbeitet mit etablierten Partnerbanken zusammen. Die Datenübertragung erfolgt verschlüsselt, und Teylor hält sich an die Datenschutzbestimmungen der EU sowie der Schweiz und Deutschlands.
Im Oktober 2025 sicherte sich Teylor eine Finanzierung von 150 Mio. EUR, was die solide Aufstellung des Unternehmens unterstreicht. Mit einer EUR 275 Mio. Transaktion zählt Teylor zu den am besten finanzierten KMU-Kreditplattformen Mitteleuropas.
Unser Eindruck: Teylor ist ein seriöser Anbieter für KMU-Firmenkredite. Die vollständig digitale Antragsstrecke, transparente Konditionen ohne versteckte Gebühren und der Verzicht auf persönliche Bürgschaften machen den Anbieter zu einer guten Option für etablierte Unternehmen, die schnell und unkompliziert Kapital benötigen.
Häufig gestellte Fragen zum Teylor Kredit
Wird bei der Kreditanfrage der SCHUFA-Score überprüft?
Nein, Teylor greift nicht auf die SCHUFA zu. Die Bonitätsprüfung erfolgt anhand eigener Kriterien und externer Daten der Creditreform Auskunftei. Ihr SCHUFA-Score bleibt unbeeinflusst.
Wie hoch ist der Zinssatz beim Teylor Kredit?
Der Effektivzins liegt zwischen 3,99% und 14,59%, abhängig von Ihrer Bonität und Laufzeit. Zwei Drittel der Kunden erhalten einen Effektivzins von 6,19% (bei 100.000 EUR und 36 Monaten).
Wie finanziert sich die Teylor AG?
Teylor finanziert sich über eine Provision der Partnerbanken. Es werden keine zusätzlichen Kosten an den Kreditnehmer weitergegeben.
Ist eine kostenlose Sondertilgung möglich?
Sondertilgungen sind möglich, allerdings nicht kostenfrei. Bei vorzeitiger Rückzahlung fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5% bis 1,0% des Restbetrags an.
Sind meine Daten bei Teylor sicher?
Ja, Teylor arbeitet mit etablierten IT-Dienstleistern zusammen und nutzt verschlüsselte Datenübertragung. Das Unternehmen hält sich an die Datenschutzbestimmungen der EU, Deutschlands und der Schweiz.
Fallen Bearbeitungsgebühren an?
Nein, es gibt keine versteckten Gebühren. Sie zahlen nur die vereinbarte monatliche Rate aus Zinsen und Tilgung. Bearbeitungsgebühren und Vermittlungsprovisionen entfallen.
Ist die Teylor AG seriös?
Ja, Teylor ist ein seriöser Anbieter. Das Unternehmen wird auf Google mit 3,9 von 5 Sternen bewertet und hat sich 2025 eine Finanzierung von 150 Mio. EUR gesichert. Teylor arbeitet mit etablierten Partnerbanken zusammen und hält alle Datenschutzbestimmungen ein.