Im Vergleich Trade Republic vs eToro ist Trade Republic für die meisten Anleger in Deutschland die passendere Wahl, wenn ein einfacher Wertpapierhandel, günstige Sparpläne und eine auf deutsche Steuerabläufe zugeschnittene Kontoführung im Vordergrund stehen. Pro Einzeltrade fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 € an. Hinzu kommen der Spread und mögliche Kosten Dritter. Käufe über einen Wertpapier-, ETF-, ELTIF- oder Krypto-Sparplan kosten keine Ausführungsgebühr.
Für eToro spricht das breitere Angebot. Neben Aktien, ETFs und Kryptoassets stehen CFDs, börsengehandelte Futures, CopyTrader und fertige Portfolios zur Verfügung. Anleger, die andere Personen kopieren oder verschiedene Anlageklassen über eine Plattform handeln möchten, finden dort mehr Möglichkeiten. Dafür müssen sie genauer auf Produkttyp, Währungsumrechnung, Ordergebühren und mögliche laufende CFD-Kosten achten.
Die Entscheidung Trade Republic oder eToro lässt sich deshalb recht klar eingrenzen: Für einen klassischen langfristigen Vermögensaufbau in Deutschland würden wir eher Trade Republic wählen. eToro ist interessanter, wenn CopyTrader, CFDs oder die größere Produktpalette den Ausschlag geben und Sie bereit sind, Kosten sowie Steuern selbst genauer zu prüfen.
Trade Republic vs eToro: Unterschiede auf einen Blick
Beide Anbieter öffnen die Tür zu Aktien, ETFs und Krypto. Dahinter sehen die Räume jedoch verschieden aus. Trade Republic ist eine deutsche Bank mit einem schlanken, auf App-Nutzung ausgelegten Angebot. eToro ist eine zyprische Wertpapierfirma mit zusätzlichen Handelsfunktionen und Produkten, darunter CopyTrader und CFDs.
Der folgende Überblick zeigt die entscheidenden Unterschiede. Gebühren können vom Produkt, Handelsplatz, Kontotyp und konkreten Orderticket abhängen.
Merkmal
Trade Republic
eToro
Anbieter und Aufsicht
Trade Republic Bank GmbH, deutsches CRR-Kreditinstitut unter BaFin-Aufsicht
Für deutsche Kunden in der Regel eToro (Europe) Ltd, reguliert durch CySEC
Produkte
Wertpapiere, Krypto, ELTIFs, ausgewählte Derivate und Zahlungsdienste
Ganze und anteilige Aktien, ETFs, CFDs, Kryptoassets, börsengehandelte Futures, CopyTrader und Portfolios
Einzelhandel
0 € Orderprovision, aber 1 € Fremdkostenpauschale je Einzeltrade plus Spread und mögliche Drittkosten
Bei Aktien können 1 oder 2 US-Dollar anfallen. Das Orderticket ist maßgeblich
ETF-Kosten
Sparplanausführung 0 €; ein späterer Verkauf kostet regulär 1 € plus Spread und mögliche Drittkosten
0 € Provision für ETFs; Produktkennzeichnung prüfen, da einzelne Positionen als CFD ausgeführt werden können
Steuerablauf in Deutschland
Steuerbescheinigung, Freistellungsauftrag und Verlustverrechnungstöpfe; einzelne Vorgänge können manuelle Angaben erfordern
Beträge grundsätzlich brutto; Steuerbericht als Hilfe, aber keine deutsche automatische Steuerabführung
Besondere Stärke
Günstige Sparpläne und deutsche Steuerfunktionen
CopyTrader, Portfolios und breiteres Handelsangebot
Gebühren und Gesamtkosten
Trade Republic verlangt keine Orderprovision und keine Konto- oder Depotführungsgebühr. Kostenlos ist ein normaler Einzeltrade trotzdem nicht. Je Kauf oder Verkauf fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 € an. Zusätzlich beeinflussen der aktuelle Spread und mögliche Drittkosten den Endpreis. Bei einem Einzelkauf mit späterem Verkauf ergeben sich somit 2 € an Pauschalen, bevor Spread und weitere Kosten berücksichtigt sind.
Sparplankäufe auf ETFs, Aktien, ELTIFs und Krypto werden ohne Ausführungsgebühr angeboten. Der angegebene Ausführungsbetrag liegt zwischen 10 € und 10.000 €. Verkaufen Sie die angesparten Positionen später, gilt wieder die reguläre Pauschale von 1 € zuzüglich Spread und möglicher Drittkosten. Der ETF-Sparplan Vergleich 2026 hilft bei der Einordnung dieses Angebots.
Bei eToro kosten Kontoeröffnung, Kontoführung, Verwahrung und Inaktivität derzeit 0 €. Auch ETFs werden ohne Provision angeboten. Beim Handel mit Aktien können jedoch 1 oder 2 US-Dollar anfallen. Welche Gebühr für eine konkrete deutsche Order gilt, lässt sich nicht pauschal festlegen. Prüfen Sie deshalb vor jeder Bestätigung das Orderticket.
Für Aktien- und ETF-CFDs berechnet eToro 0,15 % beim Öffnen und nochmals 0,15 % beim Schließen. Bei Krypto-CFDs beträgt die Gebühr 1 %. Andere CFDs haben unterschiedliche Spreads, zudem können Übernachtgebühren anfallen. Gerade Positionen mit Hebel sollten daher nicht allein anhand einer sichtbaren Einstiegsgebühr beurteilt werden.
eToro unterstützt geeignete EUR- und USD-Konten. Je nach Wohnsitz, Zahlungsmethode und Mitgliedsstufe kann eine Währungsumrechnung erforderlich sein. Abhebungen in lokaler Währung kosten 0 €. Für externe Abhebungen in US-Dollar fallen 5 US-Dollar an, bei einem Mindestbetrag von 30 US-Dollar. Eine zeitlich befristete Befreiung von Umrechnungsgebühren für wiederkehrende Anlagen ist inzwischen abgelaufen und sollte nicht mehr in die Kalkulation einfließen.
Funktionen, Voraussetzungen und Verfügbarkeit in Deutschland
Ein Konto bei Trade Republic können Sie eröffnen, wenn Sie mindestens 18 Jahre alt sind, dauerhaft in Deutschland wohnen und hier steuerpflichtig sind. Erforderlich sind außerdem eine europäische Mobilfunknummer, ein SEPA-Bankkonto und ein unterstütztes Smartphone.
Das Angebot umfasst Wertpapiere, Krypto, ELTIFs, ausgewählte Derivate und Zahlungsdienste. Welche Instrumente verfügbar sind, hängt von der App und dem jeweiligen Angebot ab. Bruchstücke ermöglichen anteilige Ausschüttungen. Sie lassen sich nicht auf ein anderes Depot übertragen und vermitteln im Regelfall weder Stimmrechte noch einen Eintrag als Inhaber einer Namensaktie.
eToro verlangt ebenfalls ein Mindestalter von 18 Jahren und die rechtliche Fähigkeit zum Vertragsschluss. Kunden mit Wohnsitz in Deutschland werden im Regelfall über eToro (Europe) Ltd geführt. Die konkrete Verfügbarkeit einzelner Anlagen, Funktionen und wiederkehrender Investitionen kann von Konto, Vermögenswert und Land abhängen.
Der sichtbarste Unterschied im Vergleich eToro vs Trade Republic ist CopyTrader. Damit können Nutzer die Handelsentscheidungen anderer Plattformteilnehmer kopieren. Hinzu kommen Portfolios, Kryptoassets, CFDs und börsengehandelte Futures. Trade Republic ist dagegen kein CFD-Schwerpunkt und sollte nicht als CFD-Plattform beschrieben werden.
Bei eToro sind nicht alle Aktien- und ETF-Positionen gleich aufgebaut. Gehebelte oder leerverkaufte Positionen werden als CFDs ausgeführt. Auch einzelne ungehebelte Kaufpositionen können wegen bestimmter Einschränkungen CFDs sein. eToro kennzeichnet dies vor der Order. Kontrollieren Sie diese Angabe, bevor Sie den Auftrag bestätigen.
Für Anleger, die vor allem moderne, schlanke Anbieter vergleichen möchten, bietet unser Neobroker Vergleich 2026 zusätzlichen Kontext.
Sicherheit, Regulierung und Schutzmechanismen
Trade Republic Bank GmbH ist ein deutsches CRR-Kreditinstitut und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht beaufsichtigt. Guthaben bei Partnerbanken unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung bis 100.000 € je Kunde.
Oberhalb eines kontospezifischen Partnerbetrags kann Guthaben in geeignete Geldmarktfonds investiert werden. Diese Fondsanteile sind getrennt verwahrte Vermögenswerte und keine Bankeinlage unter derselben Einlagensicherung. Auch Wertpapiere gelten als Kundenvermögen beziehungsweise getrenntes Verwahrvermögen. Das schützt nicht vor Kursverlusten. Fällt der Marktwert, trägt der Anleger das Anlagerisiko.
eToro (Europe) Ltd ist eine zyprische Wertpapierfirma und wird durch die Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer 109/10 beaufsichtigt. Kundengelder werden nach den dortigen Vorgaben getrennt geführt. Für berechtigte, regulierte Dienstleistungen von eToro Europe kann der zyprische Anlegerentschädigungsfonds bis zu 20.000 € abdecken.
Diese Grenze ist keine pauschale Absicherung sämtlicher Produkte. Kryptoassets fallen nicht unter den Schutz des zyprischen Anlegerentschädigungsfonds. Eine Einlagensicherung von 100.000 € darf bei eToro ebenfalls nicht allgemein unterstellt werden, da der Schutz davon abhängt, wo und in welcher Form Geld verwahrt wird. Die deutsche Kryptoverwahrung kann je nach Konto und Produkt über Tangany erfolgen.
Wer sollte Trade Republic wählen und wer eToro?
Trade Republic passt besser, wenn Sie regelmäßig per Sparplan investieren, Einzelorders mit einer klaren Pauschale bevorzugen und deutsche Steuerfunktionen nutzen möchten. Für den langfristigen Kauf von ETFs oder Aktien ist das Angebot leicht einzuordnen. Anfänger finden in unserer Anleitung zum Kauf von Aktien weitere Grundlagen.
eToro passt eher zu Ihnen, wenn CopyTrader, Portfolios, börsengehandelte Futures, Kryptoassets oder CFDs ausdrücklich Teil Ihrer Strategie sind. Sie sollten dann jedes Orderticket lesen und prüfen, ob Sie den Basiswert oder ein CFD handeln. Auch Währung, Spread und mögliche Übernachtgebühren gehören vorab auf den Prüfzettel.
Die Entscheidung sollte nicht allein am größeren Produktkatalog hängen. Wer nur einen ETF-Sparplan sucht, gewinnt durch zusätzliche CFD-Funktionen wenig. Wer dagegen gezielt andere Händler kopieren oder gehebelte Positionen nutzen möchte, findet diese Möglichkeiten bei Trade Republic nicht in derselben Form.
Trade Republic eignet sich besonders für Sie, wenn
Sie Ihren Wohnsitz und Ihre Steuerpflicht in Deutschland haben und deutsche Steuerfunktionen bevorzugen.
Sie Aktien oder ETFs langfristig halten und Sparpläne ohne Ausführungsgebühr nutzen möchten.
Sie mit einer Pauschale von 1 € je Einzeltrade plus Spread und möglichen Drittkosten gut planen können.
CopyTrader, Futures und ein umfangreiches CFD-Angebot für Ihre Strategie keine Rolle spielen.
eToro eignet sich eher für Sie, wenn
Sie CopyTrader oder die angebotenen Portfolios nutzen möchten.
Sie neben Aktien und ETFs auch CFDs, Kryptoassets oder börsengehandelte Futures handeln wollen.
Sie Gebühren, Produktkennzeichnung und mögliche Währungsumrechnungen vor jeder Order prüfen.
Sie Ihre deutschen Steuerangaben selbst organisieren können.
Häufige Fragen zu Trade Republic vs eToro
Was ist für deutsche Anleger besser, Trade Republic oder eToro?
Für einen klassischen langfristigen Vermögensaufbau mit Aktien und ETF-Sparplänen ist Trade Republic meist leichter einzuordnen. Die deutsche Steuerabwicklung und die Sparplanausführung ohne Gebühr sprechen dafür. eToro bietet mit CopyTrader, CFDs, Futures und Portfolios mehr Handelsfunktionen.
Ist Trade Republic wirklich kostenlos?
Nein. Konto- und Depotführung kosten 0 €, und Trade Republic erhebt keine Orderprovision. Bei einem normalen Einzeltrade fällt jedoch eine Pauschale von 1 € an. Zusätzlich bleiben Spread und mögliche Drittkosten. Sparplankäufe sind ohne Ausführungsgebühr, ein späterer Verkauf ist ein regulärer Einzeltrade.
Sind Aktien bei eToro immer echte Aktien?
Nein. Ganze und anteilige Aktien können angeboten werden, aber gehebelte und leerverkaufte Aktienpositionen sind CFDs. Auch einzelne ungehebelte Kaufpositionen können aufgrund bestimmter Einschränkungen als CFD ausgeführt werden. Maßgeblich ist die Kennzeichnung im Orderticket.
Welcher Anbieter übernimmt deutsche Steuern automatisch?
Trade Republic führt Steuern ab, soweit dies anwendbar ist, und unterstützt Freistellungsauftrag, Verlustverrechnungstöpfe sowie die jährliche Steuerbescheinigung. Bestimmte Vorgänge können trotzdem manuelle Angaben erfordern. eToro führt die deutsche Kapitalertragsteuer grundsätzlich nicht automatisch ab. Der Steuerbericht dient nur als Unterstützung.
Wie sind Guthaben bei Trade Republic und eToro geschützt?
Bei Trade Republic sind Guthaben auf Partnerbankkonten bis 100.000 € je Kunde gesetzlich abgesichert. Geldmarktfonds und Wertpapiere sind getrennt verwahrte Vermögenswerte, jedoch keine Einlagen mit derselben Garantie. Bei eToro können berechtigte regulierte Dienstleistungen unter den zyprischen Anlegerentschädigungsfonds bis 20.000 € fallen. Kryptoassets sind davon ausgeschlossen.
Kann ich bei beiden Anbietern regelmäßig investieren?
Trade Republic bietet Sparpläne auf ETFs, Aktien, ELTIFs und Krypto mit Ausführungsbeträgen von 10 € bis 10.000 € an. eToro bietet wiederkehrende Investitionen, deren Verfügbarkeit jedoch von Konto, Anlage und Land abhängt. Bei wiederkehrenden Aktienanlagen kann die Eröffnung provisionsfrei sein, beim Schließen kann eine Aktiengebühr anfallen.
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